Cảnh giác “bẫy” tài chính thông qua hội nhóm “kín”

Khi thủ đoạn công khai quảng cáo trên các trang mạng xã hội bị cảnh báo rộng rãi, các đường dây, đối tượng lừa đảo tài chính “chuyển hướng” tinh vi thông qua lôi kéo thành viên vào các hội nhóm “kín”. Gần đây, các cơ quan chức năng và truyền thông cũng đã liên tục cảnh báo, tuy nhiên, nhiều người dân nhẹ dạ vẫn dễ dàng vướng “bẫy”.

Một hội nhóm kín trên viber “Dòng tiền thông minh” liên tục mời người chơi tham gia và dẫn dắt đầu tư chứng khoán.

Theo phản ánh của nhiều nạn nhân, họ ngẫu nhiên được mời vào các hội nhóm kín trên các nền tảng mạng xã hội như zalo, telegram, viber... Tại đây, các thành viên mới được chứng kiến các “thầy”, “cô” tư vấn kiến thức về đầu tư tài chính như chứng khoán, tiền ảo, forex, thậm chí là các game cá cược trực tuyến. Hàng ngày, các “thầy”, “cô” sẽ phân tích thị trường, dẫn dắt người tham gia đầu tư vào các “sàn” do họ giới thiệu và “đọc lệnh” hỗ trợ người chơi. Tuy nhiên, sau những “mồi” thắng lợi nhỏ, người tham gia sau đó đều bị thiệt hại khi bị dẫn dắt đầu tư số tiền lớn.

Chị Nguyễn Thị D. ở TP Thanh Hóa cho biết: "Thi thoảng tôi lại được mời vào các hội nhóm, từ zalo tới viber. Đã có lần tôi đầu tư và “mất trắng” vài chục triệu đồng khi tham gia đầu tư dự đoán giá vàng lên xuống, mà sau đó tìm hiểu mới biết đó chính là hình thức Binary Option (BO) - quyền chọn nhị phân. Ban đầu, các đối tượng mồi chài chỉ cần bỏ ra 300.000 đồng cũng có thể tham gia đầu tư để mang về thu nhập từ 1 triệu đồng/ngày dưới sự hỗ trợ của chuyên gia với chi phí thấp. Tuy nhiên, sau khi “thắng lợi” hơn 2 triệu đồng, tôi muốn rút tiền về tài khoản thì phía sàn thông báo lệnh rút của chị gặp hết lỗi này tới lỗi khác và yêu cầu chị tiếp tục chuyển tiền để xác minh. Số tiền yêu cầu chuyển ngày càng tăng, khi có yêu cầu chuyển tiếp số tiền lên tới 30 triệu đồng tôi mới “tỉnh ngộ” và dừng lại".

Mới đây, chị D. tiếp tục được mời vào nhóm “Dòng tiền thông minh”. Tại đây, chị được “chuyên gia” phân tích về thị trường chứng khoán, định hướng các mã cổ phiếu để đầu tư trên sàn “mang danh” quốc tế. Chị còn được thành viên cùng nhóm chủ động kết bạn làm quen. Ngày nào, họ cũng nhắn tin hỏi han, quan tâm và lôi kéo chị tham gia đầu tư để kiếm lợi nhuận thông qua các sàn mà họ giới thiệu. Do đã có “bài học” và đọc được nhiều thông tin về hình thức này nên chị không quan tâm. Thấy không có khả năng khai thác, ít ngày sau, chị đã bị xóa khỏi nhóm.

Theo lực lượng chức năng, ngoài việc thu thập được thông tin, số điện thoại rồi chủ động đưa vào các hội nhóm, hiện nay thủ đoạn gọi điện, thông báo được nhận quà tặng miễn phí rồi dẫn dắt đưa vào các hội nhóm để mời tham gia các trò chơi trúng thưởng cũng đang xuất hiện rất nhiều. Ban đầu, đối tượng lập nhóm sẽ thanh toán lợi nhuận đầy đủ làm cho người chơi phấn khởi. Sau đó, họ sẽ yêu cầu nạp số tiền cao hơn để thuận tiện cho việc trao đổi, mua bán... Khi đã chuyển khoản số tiền lớn, đối tượng lừa đảo sẽ cắt liên lạc.

Mới đây, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cũng phát đi khuyến cáo người dân cẩn trọng, cân nhắc tránh bị lôi kéo, tham gia các ứng dụng, diễn đàn, hội nhóm trên không gian mạng với mục đích đầu tư chứng khoán. Theo Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, hiện nay trên thị trường có hiện tượng một số cá nhân tự nhận là nhân viên của các công ty chứng khoán, công ty quản lý quỹ gọi điện thoại để mời chào người dân đầu tư chứng khoán thông qua việc tham gia vào các diễn đàn, hội nhóm trên các mạng xã hội như facebook, zalo... hoặc tải, cài đặt, sử dụng các ứng dụng giao dịch. Tuy nhiên, người tham gia sẽ gặp nhiều rủi ro khi không có kiến thức về thị trường tài chính để đưa ra các quyết định khi giao dịch; đồng thời dễ bị dụ dỗ, lừa đảo nạp tiền vào các sàn chứng khoán trá hình.

Ủy ban Chứng khoán Nhà nước khuyến cáo nhà đầu tư khi tham gia thị trường chứng khoán cần trang bị cho mình kiến thức về chứng khoán, thị trường chứng khoán và tìm hiểu thông tin liên quan đến thị trường chứng khoán tại các kênh chính thống của cơ quan quản lý Nhà nước, đơn vị vận hành thị trường và các tổ chức kinh doanh chứng khoán có chức năng tư vấn, môi giới chứng khoán đã được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp phép, tránh bị lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.

Bài và ảnh: Tùng Lâm